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  • 十佳财富管理创新奖网络大众评选
    发布时间:2019-10-05 21:49 来源:金沙娱乐

      评选,结果将结合评审委员会专家从产品创新、客户体验、风险控制、品牌知名度、社会责任等角度进行专业评选,最终产生:银行类金融机构的“最佳金融创新奖”、“十佳民营企业金融服务创新奖”、“十佳投资银行创新奖”、“十佳供应链金融创新奖”、“十佳消费金融创新奖”、“十佳手机银行创新奖”、“十佳智能网点创新奖”、“十佳金融科技创新奖”、“十佳区块链应用创新奖”;“最佳金融科技创新奖”、“十佳智能风控创新奖”、“十佳金融科技创新奖”

      1.金融机构、理财子公司、第三方财富管理机构类“十佳财富管理创新奖”网络大众评选,展开投票。

      2.投票时间为7天。4月12日——4月19日(截止投票:4月19日12点)

      智慧经营项目,是招商银行推出的一项大幅提升财富管理效能及客户体验的创新型财富管理模式。智慧经营项目以互联网运营的方式,构建全新的平台化、数据化、场景化、规模化经营体系。

      本项目尝试脱离传统银行财富管理运营的“重量化”模式,采用手机银行APP为主要发力阵地,以“轻量化”经营为主。把经营的主阵地通过线下的“面对面”,变成了线上的“点对面”。通过大数据技术的支持,把关注点由客户个体转为同质客群。客户经理不再是经营的主力军,而由数据经营中台统一形成策略,力量集中,打法一致。同时,机器人外呼,智能语音质检模型等智能应用,让经营的覆盖率大大提升,降低了合规风险。在此经营模式下,数据损耗少,沟通成本低,合规风险小,奠定了智慧经营模式下出色经营业绩的基础。

      招商银行通过机制、资源、系统和经营流程再造,以客户需求为中心,打破银行内部条线竖井,在业内首次为客户提供资产与负债统一管理的综合服务体验,半年为超过12万客户提供投融资一体化服务。

      1、对财富管理内涵的全新定义:改变以往财富管理仅管理客户账户资产的状况,从账户资产管理走向以家庭为单位、覆盖全生命周期、资产负债统一管理的综合金融服务,助力客户获取更健康、长远的家庭资产整体收益。

      2、对财富服务体验的全面升级:在以理财经理为中心的“1+N”服务团队下,实现客户的投资管理与融资贷款服务的融合,从以往的“多头对接、流程繁琐、规划割裂”到“统一入口、统一规划、统一派单”的飞跃,极大提高客户体验。

      3、对财富端及个贷端获客来源的渠道再造:通过在渠道端内嵌客户价值发现模型,对于有潜力投资需求客户或信贷需求的客户,实现精准识别并向财富端或个贷端的一键推送,在提高客户体验的同时,形成招商银行双向获客新来源。

      招商银行企业财富管理业务始于2006年,13年发展历程中一直引领市场,创下多个第一:招商银行是市场上第一家推出针对企业客户的公司理财产品的银行,2012年领先银行同业推出了对公代推介体系,2018年在业内首创搭建企业投资顾问服务体系,是国内首家提出企业财富管理理念的金融机构。经过13年的发展,招商银行企业财富管理业务已形成了全面严选的投资产品超市及多层次的融资渠道平台,为企业客户提供大类资产配置的投融资顾问服务。通过持续创新,招商银行将企业财富管理做到了极致,业务规模、客群数量等指标一直在商业银行中稳居第一。凭借广泛的市场触觉、灵活高效的创新机制和顾问式服务体系,整合各类投融资产品和渠道,为企业客户攻克投融资难题,实现企业财富跨越式增长。目前,招商银行企业财富管理继续走在同业前沿,借助金融科技的力量实现产品和服务升级,通过智能的系统和专业投资顾问服务为企业客户提供普适性和个性化相结合的投融资决议建议,成为企业投融资的财富管家。

      大唐财富以“成为中国私人银行服务的领航者”为愿景,站在客观公正的立场上,从客户利益角度出发,在不经手客户资金前提下,为客户筛选银行、证券、保险、基金、信托等各类产品,帮助客户达到资产配置优化、投资规划合理、财富持续增值等多元化目标。

      大唐财富致力于通过客观中立的产品筛选和严谨的产品存续期过程管理,为顾客量身定制理财规划方案,帮助客户打造多维度的资产配置。大唐财富志在成为中国金融产品设计及筛选专家,为中国高净值资产客户理财问题提供首选解决方案。

      截至2018年年底,公司及其全资子公司通过遍布全国的80多家业务部、2500多名理财师为客户配置资产累计超过4700亿元,累计服务33000组家庭,为超过100万高净值人士提供了财富管理咨询服务。

      平安银行私人银行全面升级,开启私人银行2.0时代。平安银行私人银行2.0(下称“私行2.0”)通过科技升级、体验升级、服务升级,搭建从精选产品推介到全线上化交易,从定制化资产配置到专享高端权益的一站式私人银行服务,为高净值客户提供安全、稳健、尊享的服务体验。

      私行2.0是平安银行“打造领先的智能化零售银行”战略的重要一环,体现了平安银行“打好私人银行财富管理攻坚战”的决心。平安集团联席CEO兼平安银行董事长谢永林表示,作为平安集团高净值客户的主要经营阵地,平安银行私人银行从产品、科技、人才队伍等多方面进行全面升级,通过对标同业先进经验、盘活集团寿险客户资源、科技赋能私人银行财富管理三个方向的业务规划,改变传统模式,聚焦高净值客户产品与服务,全面拥抱私行2.0时代。平安银行行长特别助理蔡新发同时表示,“要把集团内产品和服务功能集合强化,同时充实服务队伍,让平安银行私行服务能力大大加强。”

      新湖财富是国内首家布局私人银行业务的第三方财富管理机构,经过多年发展,打造了“一个定位、两个市场、三个专业、‘四三二一’”这一较为成熟的资产配置业务模式。

      公司领头人拥有灵敏的市场嗅觉以及专业的治业之道,能够带领公司在快速变革中寻找机遇,在高质量发展中谋求突破,在产品创新、组织结构、风控机制、增值服务、IT建设等方面不断突围。

      展恒理财是国内首批第三方独立财富管理机构,致力于成为高净值客户卓越的财富管家。始终秉承“专业、独立、个性化”的服务宗旨,为高净值客户提供资产配置服务。并坚持在产品与服务中不断创新。旗下全资子公司222弘酬投资成立于2008年,是国内第一家以FOF为主要发展发展方向的证券类私募基金管理人。弘酬投资具备十年全策略FOF的投资管理经验,优秀的历史业绩深受业内认可;弘酬投资多年服务于银行、券商、信托公司等各类金融机构,为各机构的不同客户群体设计定制化FOF及MOM产品,利用优秀的投资业绩积累了大量成功经验;弘酬投资具备完善的管理体系,独创双“SEER”投研体系,从基金筛选和配置两方面,为FOF和MOM产品设计及投资管理提供指导

      “广发财富管理”是针对在广发银行金融资产月日均金融资产达到30万元以上的客户所提供的贵宾服务体系,以“君子爱财,理之有道”为品牌理念,为客户提供客观、专业、中肯的财富管理服务。“广发财富管理”为中高端客户提供的五大核心支柱服务,深受中高端客户喜爱。

      中航信托创新性地推出“理财信托、财富信托、家庭信托、家族信托”一体化的财富管理解决方案,积极锻造“投行+、账户+、数字+”三大核心能力,为个人客户、金融机构及工商企业提供专业化、立体化、多元化的综合财富管理服务。

      投行+:中航信托充分发挥自身多工具、多市场、跨领域的独特优势,通过股权、债券、基金、资产证券化、并购等手段,提供涵盖客户资产负债表全方位、体系化的金融解决方案。

      账户+:中航信托不断探索回归本源之路,推出“鲲账户”等一站式便捷投资平台,赋予信托账户新的生命。不断完善信托账户的运营功能,以信托账户为底层管理支撑,为受益人实现新的赋能增益。

      数字+:中航信托战略性布局信托科技,组建“数字财富”项目群,分别针对家族财富管理、客户关系管理、客户渠道服务、公共服务系统进行IT改造和升级,实现“比我更懂我,真正为我考虑,有能力为我投资”。通过服务的线上和线下融合,开启数字信托的进化之门。

      作为行业内较早布局财富管理业务的先行者,中航信托将充分借力“投行+、账户+、数字+”,强化内生发展,努力构建财富管理生态圈,在战略引领、科技创新和服务升级等方面不断实现新的突破和发展。

      宜信财富是中国财富管理行业中的资产配置专家,为中国高净值人士提供全球财富管理与投资咨询服务,涉及包含但不限于国内外现金管理和类固定收益、私募股权、对冲基金、房地产金融、保险保障等全方位财富管理解决方案与服务。凭借强大投资能力、国际化能力和科技能力,宜信财富致力于为客户提供全方位财富管理解决方案。此外,宜信财富还同时提供家族传承、移民金融、海外美好生活、精英学习等全球公民综合服务;洞察客户需求,提供专业化与个性化服务。

      宜信财富的创新性体现在其强大的理念创新、模式创新和技术创新能力。宜信财富率先提出“资产配置黄金三原则”创新理念,通过跨地域国别配置, 跨资产类别配置及以母基金(FOF)的方式超配另类资产, 帮助客户合理配置资产, 并在投资者教育上不遗余力。宜信财富帮助高净值客户解决自身企业数字化重塑、投资及传承三大痛点,并提出一站式客户服务创新模式, 在投资、生活、传承、学习、公益领域提供精品级和客制化的服务, 全面满足高净值人士的财富和人生需求。作为市场引领的金融科技公司, 宜信财富不断以科技推动金融创新和财富管理。如宜信财富推出了业界首个应用于母基金投资管理的人工智能平台— AI+FOF系统,让投资更加专业精准; 也创新地将大数据科技经验延伸到财富管理领域,自主开发了大数据客户评分卡,运用科技KYC方式更好地进行客户画像,促进业务效率提升。

      中国民生银行全球资产轮动指数是中国民生银行在深入研究大类资产配置理论基础上,充分借鉴全球知名投行及基金管理公司先进实践经验,精心研发出的大类资产配置策略。该指数是国内银行业金融机构首发的全球大类资产策略类指数,填补了我国该类指数的空白,对于提升国内银行业在国际市场的影响力具有十分重要的作用。同时,中国民生银行凭借在该指数上的研发创新荣获2018年度ASIA RISK杂志“最佳中国区银行”大奖并得到了国际同业金融机构的一致好评。民生银行通过发行挂钩该指数的结构性存款产品为投资者提供便捷地参与该策略指数的途径,保证了投资者本金不出境的情况下参与全球大类资产配置,既践行了金融开放的理念,又将金融风险控制在较小的水平。同时帮助投资者在100%保证本金的基础上,以较低的参与门槛参与到优秀的全球大类资产配置策略上,分享全球收益。

      2018年资管新规、理财新规、理财子公司管理办法等一系列制度陆续发布,新时期银行理财业务监管制度体系初步形成,对于银行理财业务回归本源、逐步有序打破刚性兑付、强化理财业务风险隔离、促进业务健康发展等方面意义重大。

      作为理财业务专营部门,兴业银行资产管理事业部深耕市场,培育了一系列知名理财品牌,实现各类客户全覆盖,影响力持续提升。截止2018年末,理财产品余额18158亿元,同比增长10%,全年为客户创造收益657亿元,同比增长12%。

      随着资管行业深刻变革,资产管理事业部主动调整,把握转型机遇期,积极转型创新。一方面,深化事业部制改革,为理财子公司设立奠定基础;另一方面,借鉴行业经验,结合银行客户偏好,搭建“以固定收益为主、权益和其他创新产品为辅”的产品框架,推出多类新产品,规模稳步增长,多次获主流媒体评奖认可,净值化转型进程市场领先;此外,着力建设新资管“四大工程”,包括系统化的投研体系、“以产品为核心”的风控体系、新型数字化科技运营平台、市场化考核评价机制。秉持“以创新引领市场、以投资创造价值”的愿景,兴业银行资产管理事业部全力打造新时代兴业理财专业品牌,为投资者保值增值,为兴业银行“商行+投行”战略提供强有力的支持。

      江苏银行自2015年推出私人银行品牌与服务后,在业务发展与架构建设等方面均获得明显成效,并在3年时间内不断实现自我的突破,其中,2016年实现私行产品代销销量突破100亿并实现行内首单家族信托的落地、2017年推出智能投顾与智能保险服务、2018年推出企投家服务方案。在企投家服务方案中,我行不仅关注企业家客户的金融服务需求,更关注企业主从个人到法人、从个人到家庭的全方位需求,为企业家提供企业经营咨询、家族财富传承、圆融企业家学院等服务内容。

      晋升财富,作为晋商银行自2015年着力打造的财富管理子品牌,秉承“弘扬晋商文化 启迪金融智慧”的品牌愿景,品牌定位“更懂您的财富管理专家”,品牌口号“为您而升”,在专业、专心、专注的宗旨下,已经形成一个特有的财富符号。多年来,在为本土市场财富客户提供财富顾问服务的过程中,晋升财富所拥有的专业严谨的研究团队,经验丰富的理财顾问,在健全高效的管理系统之下,运用先进的资产配置理念,为客户资产的保值增值尽心竭力。

      目前产品涵盖我行自主研发理财产品,代理基金、信托、私募、保险、资管计划等资产管理类产品,并通过对我行中高端财富客户的专享资产配置服务策略,满足多层次的客户财富管理需求,提高客户综合资产配置效益。

      山东国信财富管理中心成立于2011年,经过8年的快速发展,现已发展成为拥有财富管理中心总部,济南本部、济南龙奥、青岛、上海、烟台和合肥6个财富管理网点,员工24人,年自主发行信托产品超过100亿元;同时为机构客户、慈善组织提供定制化财富管理服务的综合性财富管理平台,并荣获全国品牌创新峰会组委会颁发的“2017中国最佳财富管理信托公司奖”。

      山东国信财富管理中心在业务模式上不断创新,推出全权委托财富管理业务和慈善信托管理业务。

      全权委托财富管理业务:创新资金管理模式,实现资产配置的多元化、动态化;实现客户预期收益与基准利率的挂钩,突出市场化导向,更加契合整个金融市场的线月,已通过主动管理型单一资金信托模式为多家省内外大型企业、慈善机构等提供定制化、专业化的全权委托财富管理业务,产品数量达到22支,管理资金管理达到40亿元,近三年年化投资收益率达到7.8%,积累了丰富的投资管理经验,取得了较好的投资回报,获得了客户广泛的认可。逐步形成了普通机构客户的“磐石财富管理”系列、慈善组织的“慈信财富管理”系列、组合投资的“安心组合投资”系列和账户闲置资金的“雄心财富管理”系列四个财富管理品牌。

      慈善信托管理业务:紧随相关政策脚步,将慈善信托作为加快培育金融新动能的有效途径,灵活运用信托制度优势,积极研发创新慈善信托模式,自2016年底《慈善法》正式实施后,设立第一单慈善信托“同心扬梦慈善信托”以来,积极践行受托管理人职责,目前已设立六单标准化慈善信托,累计规模合计4533.12万元,支持了敬老、助学、扶贫、赈灾、支持社会公益事业等慈善领域发展。在全国成立的慈善信托产品中,在数量和规模上均走在了行业前列,在积极探索开展慈善信托、创新慈善事业发展模式方面取得了较大成效,发挥了引领作用。其中,“同心扬梦慈善信托”荣获山东省民政厅第六届“山东慈善奖”最具影响力慈善项目。

      郑州银行作为一家区域性商业银行,坚持服务地方经济、服务中小企业、服务城市居民。近两年来,互联网经济发展迅速,为践行普惠金融理念,郑州银行特推出闪购理财产品(线上专属),细化目标客户群体,以产品和服务双管齐下,提供优质的金融服务。

      1.产品概述:闪购理财产品是属于郑州银行“金梧桐”系列,该产品秉承“普惠金融”、“便捷大众”的产品设计理念、以拓宽工薪阶层投资方式、保证投资理财的合法、合规为服务宗旨,面向手机银行客户发行,在特定时间购买,可享受专属收益的理财产品,以满足客户线.客户定位:闪购理财产品主要客户群体为投资稳健,风险偏好水平较低,能够使用手机银行进行线上交易,希望通过理财来获得一定收益,实现资产保值增值。

      投行资管部中银策略-债券指数1号是一款被动投资的开放式净值型银行理财产品,跟踪CFETS-BOC 1-3年期高信用等级债券交易指数。本产品运用抽样复制和动态最优化等方法,通过对标的指数成分债券和备选债券投资,构造与标的指数风险收益特征相似的资产组合,以实现对标的指数的有效跟踪。

      作为被动投资的指数化净值型理财产品,本产品在回归资产管理业务本源、顺应资产管理业务净值化趋势的同时,为银行间市场参与者以外的个人和企业投资者提供了投资银行间债券指数的便利渠道,有利于助推债券二级市场流动性,降低一级市场发行成本,提升直接融资占比。

      是上海信托的财富管理品牌,其借力上海信托丰富的业务渠道资源、稳健的风险控制体系、受到市场广为认可的资产管理能力,秉承敢为天下先的创新精神,结合O2O互联网服务思维,致力打造成为全球财富管理提供商。上信财富拥有覆盖股票、债券、大宗商品、PEVC和另类投资等全资产类别的产品线,横跨境内、外的全球资产投研布局,面向客户不同资产水平、人生阶段、财富管理偏好的差异化服务体系,旨在为广大合格投资者甄选债权、股权、资产证券化、消费、慈善等各类信托产品,丰富多元化、分散化、个性化的境内外资产配置选择,同时为机构客户和个人客户提供安全、便捷、高效网上信托服务。

      外贸信托中国外贸信托成立于1987年,是国内最早成立的信托公司之一,现为世界500强中化集团重要成员企业,也是中国信托业协会副会长单位之一。“五行财富”是中国外贸信托于2011年在业内率先推出的财富管理品牌,其品牌理念源于中国传统文化的精髓——“五行学说”,开启了信托公司财富管理先河。自2011年推出以来,“五行财富”品牌形成了以“五行配置方略”产品体系、“五行汇泽”家族信托服务、“五行增值服务”为主体的系统化品牌架构。

      2018年,五行财富“智变”升级,秉承“科学至上”理念,以“客户为中心,科技为驱动”,在持续夯实产品体系和服务体系的建设基础上,制定“线上线下一体化”发展战略,聚焦金融科技,创新创设客户服务工具,如“五行生财”APP;加大区域财富中心布局,为区域客户提供多元化、高质量的财富管理服务,为区域经济转型注入新的活力。

      为了更好为西北地区客户提供系统的家族财富管理集成服务,兰州银行联合新财道共同探索家族财富管理之路,构建家族财富管理服务生态圈。2018年6月22日,新财道与兰州银行签署了家族财富管理战略合作协议,通过在家族信托、家庭信托、家族财富管理咨询和培训领域展开深度业务合作,携手深耕家族财富管理服务市场,实现优势互补和共同发展。

      兰州银行家族财富管理中心是由总行设立的高端客户财富管理机构,专注于高净值客户家族财富管理工作。中心以家族信托服务为基石,结合家族保险、家族理财、家族投行、家族治理、家族慈善等专业工具,协助高净值客户家族财富有序传承,实现安全财富、增值财富、和谐财富、久远财富的管理目的。

      新财道由《信托法》起草人周小明博士联合资深财富管理专业团队作为管理股东、中航信托作为战略股东、一批志同道合的企业家作为客户股东发起并运营。定位于“家族财富管理系统解决方案的集成服务商”,联合两大智库“中国人民大学信托与基金研究”和“清华大学金融与法律研究中心”,旨在为家族客户提供设计并协助执行“个性化、专业化、系统化”的家族财富管理解决方案,由家族规划师、信托规划师、保险规划师、理财规划师、法务规划师、税务规划师、财务规划师组成的家族办公室专业团队为客户提供家族财富管理服务,全面满足家族客户在家族保障、家族理财、家族传承、家族投行等方面的需求。公司自成立至今,已与50余家企业家客户签署了家族财富管理合作协议,签约资产规模约20亿。

      五矿信托秉承中国五矿“珍惜有限,创造无限,服务为本,自强不息”的核心理念,坚持“至诚至信、稳健规范、专业服务、合作共赢”的经营方针,坚持“双核驱动”发展战略,致力于为高净值客户提供全方位财富保值、财富增值与财富传承等一揽子的财富管理服务。在业务发展中,充分发挥公司“纵横机制”管理理念。纵向上:以客户需求为核心、以专业化团队为依托,打造财富管理中心的立体化的客户服务体系和一站式的综合金融服务平台;横向上:借助和整合五矿信托在科技、运营、资产、人力资源等方面的资源优势,为财富管理中心的业务发展和客户服务提供多维支撑和业务赋能。在业务模式上,以专业化人才、科技化平台为核心,通过多元的产品与服务为支撑,打造“四轮驱动”的财富管理业务模式。

      历经多年耕耘,建信基金打造了较为完善的指数产品线,在建信MSCI等创新型产品外,还覆盖了各类大小盘指数及热点主题,产品线等中小盘指数,此外还有创业板、精工制造、上证社会责任、恒生中国企业等指数等主题类指数产品,有效地覆盖了投资者在不同领域的理财选择。

      近年来,随着A股投资价值的不断提升,以及MSCI新兴市场指数对A股的纳入,境外资本持续流入中国,为了助力国内投资者把握A股国际化这一重大机遇,建信基金作为国内首批获得授权基金公司之一,打造了具有开创性意义的建信MSCI中国A股国际通ETF,并在2018年3月正式发行,随后,又在4月发行了该ETF的联接基金。

      MSCI中国A股国际通指数由深受国际投资者认可的指数编制公司明晟开发,是行业内推出的首批直接追踪于MSCI纳入A股进度的指数产品,也被投资者称为外资进入A股的唯一的“进度指示标”,是助力我国投资者分享A股国际化进程收益的良好投资标的。随着外资不断进入A股市场,与该指数相关的产品将有望持续助力国内投资者直接分享A股国际化进程的收益。

      得益于公司扎实的指数产品管理能力和多元化的渠道营销体系,建信MSCI中国A股国际通ETF自发行以来广受投资者欢迎,上海证券交易所数据显示,截至2018年末,该产品场内流通份额达17.04亿份,在同类MSCI主题ETF中位列第一。

      中融信托中融财富是中融信托在行业内率先推出的财富管理品牌。依托中融信托强大的资产管理能力和广泛的投资渠道,中融财富为高端客户提供全方位私人银行服务,致力于成为中国最优秀的独立财富管理机构。截至目前,中融财富已在全国36个大中城市设立了超70个销售团队,直销人员超过1,400人,位居行业第一;拥有24,000多名高端自然人客户及1,100余家机构客户,在高净值人群中树立了良好的品牌效应和市场口碑。

      聚焦客户需求,中融财富率先启动量身定制的专属理财模式,坚持精品为本的产品策略,提供金融投资产品的专业筛选、资产配置、境内外投资及投资组合管理服务,为高净值人群所青睐。近年来,中融财富不断创新服务体系,为满足客户财富传承、保护、管理、增资的需求,与家族办公室一起为客户提供综合解决方案并动态执行的方式为客户提供家族信托服务。同时,中融财富响应国家号召,回归信托本源,不断助力公益信托以及慈善信托发展。

      多年来,凭借优秀的财富管理能力和良好的客户口碑,公司收获了诸多相关荣誉:在2015—2016年度“中国卓越金融奖”评选活动中荣获“卓越财富管理信托公司”奖;在《证券时报》举办的第10、11届中国优秀信托公司评选活动中荣获“年度优秀财富管理品牌”;在“2017中国金融机构金牌榜”评选活动中荣获“年度最佳财富管理信托公司”。同时,公司家族信托业务荣获《经济观察报》授予的“2018年度卓越家族财富管理信托公司”,慈善信托业务在“第十二届金蝉奖评选”活动中荣获“2018年度慈善信托品牌奖”。

      长安信托长安信托始终坚持做“高净值客户的最佳金融服务商”,坚持引领市场前沿和贴近客户需求的创新理念以及积极的创新措施,目前已形成包括产品创新、系统创新和增值服务体系创新等多个方面独具特色的财富管理创新体系。

      率先进行管理模式创新建立分层管理体制,该体制有利于发挥整体力量扩充财富团队,充分调动团队提高财富管理的积极性,打破地域维度的限制,实现财富团队的稳定良性增长。

      搭建大发行平台,在产品审批、渠道管理、产品定价、发行组织等方面进行创新和突破,规范公司信托项目的产、销衔接,多发行渠道的平衡调配,提升发行效率、精细管理。

      在财富管理方面,围绕理财产品销售和家族信托客户的资产配置管理,自主设计了长安管家系统和家族信托系统。升级反洗钱信息系统,优化反洗钱职能部门的岗位职责,组织安排反洗钱检查及培训;举办反洗钱宣传活动,反洗钱各项工作稳中求进。公司高度重视打击和防范非法集资工作,认真落实监管要求,积极开展打非工作。

      根据客户的普遍需求提炼了多个产品体系,采取半标准化和定制化相结合,高效满足客户财富传承、隔离等需求。组建了市场一流的投资配置团队,为客户进行全市场海内外资产配置。建立了完善健全的信息安全保密体系,实行严格的信息安全保密流程。

      搭建增值服务体系,充分与业内顶尖服务商进行合作,在法律咨询、保险咨询、海外信托、移民、健康管理、海外房产、子女教育方面搭建一站式的服务体系。持续深化和完善全面风险管理体系建设,以“顶层设计”理念为核心持续推进风险体系改革,以此不断提升公司整体风险管理体系的层次和质量;适时调整和完善风险管理制度,修订并创新风险管理手段,加强业务全流程的风险监督和管控。

      中信信托财富管理部根据高净值个人客户或机构客户的个性化需求,以信托(客户)经理、投资经理、财税顾问、法律顾问为专业团队,以金融同业为合作伙伴,为客户量身提供专业咨询、资产配置、财富传承、托管运营等综合财富管理解决方案,提供家族办公室、家族信托、慈善信托、保险金信托、专户理财等差异化的细分服务,打造最值得托付的财富管理平台。

      截至2018年年末,中信信托受托管理资产规模近1.7万亿元人民币,连续12年位列全国信托同业第一,自2007至2018年,中信信托累计为信托投资者分配投资收益近3200亿元。

      兴业银行私人银行部兴业银行私人银行成立8年来,矢志不渝,砥砺前行,始终坚持以客户需求为出发点,通过稳健的发展规划,不断创新业务产品,为高净值人士提供专业、优质、高效的金融和非金融服务。

      2018年,兴业银行私行业务围绕“客户关系管理部门”定位,认真贯彻总行“投资银行+商业银行”及四重战略的总体规划,结合“差异化的产品策略+特色化的增值服务+专业咨询顾问驱动”的经营思路,推动总分行私人银行各项工作健康有序发展,推进业务创新和风险管控,持续提升研究分析和投资顾问专业服务能力,完善高端服务体系。积极应对市场变化,调整产品结构,稳定资产供应,促进客群快速增长。

      1、投研投顾一体化。投研工作是为前线业务人员在日常工作中提供体系化支持的重要工作环节,是投资顾问、客户经理等面向客户沟通交流市场与投资时的信息与信心支持。通过投研、投顾和产品形成一体化,有效推动财富管理业务的发展。

      2、投研体系化、品牌化。兴业银行私人银行投研团队定期推出市场日报、周报、月报、季报,针对短、中、长期的市场趋势进行分析,提出资产配置策略和产品推荐。针对根据市场热点或客户关心的事件或行业不定期发布专题报告。

      3、产品评价体系。为了及时跟踪市场最新动向,从客户需求角度向其推荐最优秀的产品,兴业银行私人银行投研投顾团队成立了产品评价小组。产品评价小组每月对各类产品市场动态进行分析,结合市场行情走势判断,对我行架上产品进行评价打分,提出下阶段重点推荐产品,定期向全行发布《兴业私行产品评价月报》。

      4、分行投顾体系。通过建章立制、阶梯性培训体系、分行投顾日常精细化管理等措施,打造一支优秀的分行投资顾问队伍,在全行搭建私人银行客户“1+1+N”专属服务体系。

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